団体保険CRM
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興産信用金庫 F11DF83EC

金融機関 ／ 信用金庫 ／ 東京都 ／ （預金量・住宅ローン残高は未取得）

C 35点 ・ S4 独自スキームの一般団信コンペ（引受会社を自前で選定している先）

参入商品

一般団信＋疾病団信の一括、または共同引受参加

訴求ポイント

一般団信の主引受は富国生命で、業界スキームを使わず自前で引受会社を選んでいる。疾病団信は未確認。一括提案か共同引受参加でコンペに入る

タイミング

更改・商品改定・ローンシステム更改の時期（要ヒアリング）

現在の引受

一般：富国生命
疾病保障：不明
確度：C

ステージ

次に進む条件：担当者を割り当てた
ヒアリング未入力（必須）：現行の引受会社（幹事・共同引受） 次の見直し・更改の時期 決裁プロセス（担当部署・決裁者・入札の有無） 現状の不満・課題（事務負担、査定スピード、支払、保障の不足など） 次のステップと日付 選定方法（入札・相見積り・随意）と評価項目 現行の引受会社への評価（査定スピード、支払、事務、商品改定の速さ） 切替時の制約（既存加入者の移行、システム改修、告知様式）

担当者

次アクション

公式サイト・商品概要説明書で団信の引受会社を確認（M1の自動取得を試行）→結果でシナリオを見直す

訪問・電話などを記録する

人手のプレイブック ／ 機械化施策

P3 金融機関・引受会社切替（コンペ）
M1 監視; M2 同県ベンチマーク; M3 収益シミュレーター; M8 顧客別ページ; M11 選定評価シート; M6

接点部署

融資部・ローン推進部／業務部（事務）／常勤理事

留意点

比較は公開情報の事実のみ（保険業法300条1項6号・生保協会の適正表示GL）。預金・株式・融資・出向等とのバーター不可（便宜供与の禁止）。競合の非公開料率・契約書は求めない。

競合の引受状況

保険会社保険種類役割確度根拠出典
富国生命団信（一般）幹事/主引受C 公式住宅ローン（マイホームローン）ページは保証会社=全国保証・団信保険料は当金庫負担・任意で3大疾病団信/就業不能団信と記載。引受保険会社の記載なし。全国保証保証付の場合は全国保証団信制度（保険契約者=全国保証・事務幹事富国生命：東京東信… 出典1 出典2

活動の記録

まだ記録がありません。

タスク

未完了のタスクはありません。

トリガー

検知したトリガーはありません。