団体保険CRM
担当者として表示

ゆうちょ銀行 F4430FF2B

金融機関 ／ ネット銀行・新形態 ／ 東京都 ／ （預金量・住宅ローン残高は未取得）

A 57点 ・ S4 独自スキームの一般団信コンペ（引受会社を自前で選定している先）

参入商品

一般団信＋疾病団信の一括、または共同引受参加

訴求ポイント

一般団信の主引受はクレディ・アグリコル生命で、業界スキームを使わず自前で引受会社を選んでいる。疾病団信はSBI生命・クレディ・アグリコル生命・第一生命。一括提案か共同引受参加でコンペに入る

タイミング

更改・商品改定・ローンシステム更改の時期（要ヒアリング）

現在の引受

一般：クレディ・アグリコル生命;第一生命
疾病保障：クレディ・アグリコル生命;第一生命;SBI生命
確度：A

ステージ

次に進む条件：担当者を割り当てた
ヒアリング未入力（必須）：現行の引受会社（幹事・共同引受） 次の見直し・更改の時期 決裁プロセス（担当部署・決裁者・入札の有無） 現状の不満・課題（事務負担、査定スピード、支払、保障の不足など） 次のステップと日付 選定方法（入札・相見積り・随意）と評価項目 現行の引受会社への評価（査定スピード、支払、事務、商品改定の速さ） 切替時の制約（既存加入者の移行、システム改修、告知様式）

担当者

次アクション

引受会社の選定方法（入札の有無・評価項目）と次回見直し時期をヒアリング

訪問・電話などを記録する

人手のプレイブック ／ 機械化施策

P3 金融機関・引受会社切替（コンペ）
M1 監視; M2 同県ベンチマーク; M3 収益シミュレーター; M8 顧客別ページ; M11 選定評価シート; M6

接点部署

住宅ローン事業部・商品企画／親会社の保険戦略部門

留意点

比較は公開情報の事実のみ（保険業法300条1項6号・生保協会の適正表示GL）。預金・株式・融資・出向等とのバーター不可（便宜供与の禁止）。競合の非公開料率・契約書は求めない。

競合の引受状況

保険会社保険種類役割確度根拠出典
SBI生命団信（疾病保障）：がん50%;がん100%;3大疾病;生活習慣病;ワイド団信(以上ソニー銀行媒介分);がん団信;全疾病保障付団信(SBI新生銀行媒介分)引受A 自社貸付の住宅ローンはなく銀行代理業者として媒介。公式「住宅ローン」ページ（2026/11閲覧）：所属銀行＝ソニー銀行・SBI新生銀行（スルガ銀行の個人ローン媒介は終了）。ほかに住宅金融支援機構提携の「ゆうちょフラット35」（機構団信）。… 出典1 出典2 出典3 出典4
クレディ・アグリコル生命団信（一般）幹事/主引受A 自社貸付の住宅ローンはなく銀行代理業者として媒介。公式「住宅ローン」ページ（2026/11閲覧）：所属銀行＝ソニー銀行・SBI新生銀行（スルガ銀行の個人ローン媒介は終了）。ほかに住宅金融支援機構提携の「ゆうちょフラット35」（機構団信）。… 出典1 出典2 出典3 出典4
クレディ・アグリコル生命団信（疾病保障）：がん50%;がん100%;3大疾病;生活習慣病;ワイド団信(以上ソニー銀行媒介分);がん団信;全疾病保障付団信(SBI新生銀行媒介分)引受A 自社貸付の住宅ローンはなく銀行代理業者として媒介。公式「住宅ローン」ページ（2026/11閲覧）：所属銀行＝ソニー銀行・SBI新生銀行（スルガ銀行の個人ローン媒介は終了）。ほかに住宅金融支援機構提携の「ゆうちょフラット35」（機構団信）。… 出典1 出典2 出典3 出典4
第一生命団信（一般）幹事/主引受A 自社貸付の住宅ローンはなく銀行代理業者として媒介。公式「住宅ローン」ページ（2026/11閲覧）：所属銀行＝ソニー銀行・SBI新生銀行（スルガ銀行の個人ローン媒介は終了）。ほかに住宅金融支援機構提携の「ゆうちょフラット35」（機構団信）。… 出典1 出典2 出典3 出典4
第一生命団信（疾病保障）：がん50%;がん100%;3大疾病;生活習慣病;ワイド団信(以上ソニー銀行媒介分);がん団信;全疾病保障付団信(SBI新生銀行媒介分)引受A 自社貸付の住宅ローンはなく銀行代理業者として媒介。公式「住宅ローン」ページ（2026/11閲覧）：所属銀行＝ソニー銀行・SBI新生銀行（スルガ銀行の個人ローン媒介は終了）。ほかに住宅金融支援機構提携の「ゆうちょフラット35」（機構団信）。… 出典1 出典2 出典3 出典4

活動の記録

まだ記録がありません。

タスク

未完了のタスクはありません。

トリガー

検知したトリガーはありません。