団体保険CRM
担当者として表示

スルガ銀行 F478EAD18

金融機関 ／ 地方銀行 ／ 静岡県 ／ （預金量・住宅ローン残高は未取得）

A 65点 ・ S3 外資・専業が持つ疾病保障団信の置換え

参入商品

疾病保障団信の置換え（同等以上の保障×低い上乗せ金利×Web完結）

訴求ポイント

現行の疾病団信はカーディフ生命。比較軸はがんの待ち期間・保障範囲・上乗せ金利・Web告知と即時審査・支払実績。カーディフは2026/12にがん保障の待ち期間を撤廃予定。同等以上の条件が前提。伸びは鈍化（+3.6%）

タイミング

更改・商品改定・ローンシステム更改の時期（要ヒアリング）

現在の引受

一般：明治安田生命;カーディフ生命
疾病保障：明治安田生命;カーディフ生命
確度：A

ステージ

次に進む条件：担当者を割り当てた
ヒアリング未入力（必須）：現行の引受会社（幹事・共同引受） 次の見直し・更改の時期 決裁プロセス（担当部署・決裁者・入札の有無） 現状の不満・課題（事務負担、査定スピード、支払、保障の不足など） 次のステップと日付 選定方法（入札・相見積り・随意）と評価項目 現行の引受会社への評価（査定スピード、支払、事務、商品改定の速さ） 切替時の制約（既存加入者の移行、システム改修、告知様式）

担当者

次アクション

顧客別ページ（M8）でベンチマークを提示し、疾病団信の更改時期と不満点をヒアリング

訪問・電話などを記録する

人手のプレイブック ／ 機械化施策

P3 金融機関・引受会社切替（コンペ）
M1 監視; M2 同県ベンチマーク; M3 収益シミュレーター; M8 顧客別ページ; M5; M7

接点部署

個人ローン部・リテール営業部（商品企画）／ローン事務センター／保証会社

留意点

比較は公開情報の事実のみ（保険業法300条1項6号・生保協会の適正表示GL）。預金・株式・融資・出向等とのバーター不可（便宜供与の禁止）。競合の非公開料率・契約書は求めない。

競合の引受状況

保険会社保険種類役割確度根拠出典
カーディフ生命団信（一般）幹事/主引受A 公式団信ページ(2026-11閲覧)：地銀協(地銀協住宅ローン団信・がん団信・ライフサポート団信)とカーディフ生命(通常団信・連生団信)の2系統。各詳細ページに引受保険会社明記：地銀協住宅ローン団信/がん団信=複数生保の共同引受(事務幹事… 出典1 出典2 出典3 出典4 出典5
カーディフ生命団信（疾病保障）：がん;3大疾病+就業不能(ライフサポート);夫婦連生引受A 公式団信ページ(2026-11閲覧)：地銀協(地銀協住宅ローン団信・がん団信・ライフサポート団信)とカーディフ生命(通常団信・連生団信)の2系統。各詳細ページに引受保険会社明記：地銀協住宅ローン団信/がん団信=複数生保の共同引受(事務幹事… 出典1 出典2 出典3 出典4 出典5
明治安田生命団信（一般）幹事/主引受A 公式団信ページ(2026-11閲覧)：地銀協(地銀協住宅ローン団信・がん団信・ライフサポート団信)とカーディフ生命(通常団信・連生団信)の2系統。各詳細ページに引受保険会社明記：地銀協住宅ローン団信/がん団信=複数生保の共同引受(事務幹事… 出典1 出典2 出典3 出典4 出典5
明治安田生命団信（疾病保障）：がん;3大疾病+就業不能(ライフサポート);夫婦連生引受A 公式団信ページ(2026-11閲覧)：地銀協(地銀協住宅ローン団信・がん団信・ライフサポート団信)とカーディフ生命(通常団信・連生団信)の2系統。各詳細ページに引受保険会社明記：地銀協住宅ローン団信/がん団信=複数生保の共同引受(事務幹事… 出典1 出典2 出典3 出典4 出典5

活動の記録

まだ記録がありません。

タスク

未完了のタスクはありません。

トリガー

検知したトリガーはありません。