団体保険CRM
担当者として表示

宮崎銀行 F47A42F30

金融機関 ／ 地方銀行 ／ 宮崎県 ／ （預金量・住宅ローン残高は未取得）

A 57点 ・ S3 外資・専業が持つ疾病保障団信の置換え

参入商品

疾病保障団信の置換え（同等以上の保障×低い上乗せ金利×Web完結）

訴求ポイント

現行の疾病団信はクレディ・アグリコル生命。比較軸はがんの待ち期間・保障範囲・上乗せ金利・Web告知と即時審査・支払実績。クレディ・アグリコルは伸長中（+10.6%）で防衛が強い。高齢加入・連生・就業不能など未カバー領域から

タイミング

更改・商品改定・ローンシステム更改の時期（要ヒアリング）

現在の引受

一般：明治安田生命
疾病保障：クレディ・アグリコル生命;明治安田生命
確度：C

ステージ

次に進む条件：担当者を割り当てた
ヒアリング未入力（必須）：現行の引受会社（幹事・共同引受） 次の見直し・更改の時期 決裁プロセス（担当部署・決裁者・入札の有無） 現状の不満・課題（事務負担、査定スピード、支払、保障の不足など） 次のステップと日付 選定方法（入札・相見積り・随意）と評価項目 現行の引受会社への評価（査定スピード、支払、事務、商品改定の速さ） 切替時の制約（既存加入者の移行、システム改修、告知様式）

担当者

次アクション

公式サイト・商品概要説明書で団信の引受会社を確認（M1の自動取得を試行）→結果でシナリオを見直す

訪問・電話などを記録する

人手のプレイブック ／ 機械化施策

P3 金融機関・引受会社切替（コンペ）
M1 監視; M2 同県ベンチマーク; M3 収益シミュレーター; M8 顧客別ページ; M5; M7

接点部署

個人ローン部・リテール営業部（商品企画）／ローン事務センター／保証会社

留意点

比較は公開情報の事実のみ（保険業法300条1項6号・生保協会の適正表示GL）。預金・株式・融資・出向等とのバーター不可（便宜供与の禁止）。競合の非公開料率・契約書は求めない。

競合の引受状況

保険会社保険種類役割確度根拠出典
クレディ・アグリコル生命団信（疾病保障）：生活習慣病団信=11大疾病(クレディ・アグリコル);夫婦連生がん(クレディ・アグリコル);ワイド(クレディ・アグリコル);がん団信;3大疾病団信;ライフサポート団信(以上3つは地銀協と推定)引受C 一般団信はC、疾病のクレディ・アグリコル部分はA。団信ページのPDF(2024/4: ワイド団信・夫婦連生がん団信・生活習慣病団信)に引受保険会社=クレディ・アグリコル生命。一般団信・がん団信・3大疾病団信・ライフサポート団信は引受会社の… 出典1 出典2 出典3 出典4
明治安田生命団信（一般）幹事/主引受C 一般団信はC、疾病のクレディ・アグリコル部分はA。団信ページのPDF(2024/4: ワイド団信・夫婦連生がん団信・生活習慣病団信)に引受保険会社=クレディ・アグリコル生命。一般団信・がん団信・3大疾病団信・ライフサポート団信は引受会社の… 出典1 出典2 出典3 出典4
明治安田生命団信（疾病保障）：生活習慣病団信=11大疾病(クレディ・アグリコル);夫婦連生がん(クレディ・アグリコル);ワイド(クレディ・アグリコル);がん団信;3大疾病団信;ライフサポート団信(以上3つは地銀協と推定)引受C 一般団信はC、疾病のクレディ・アグリコル部分はA。団信ページのPDF(2024/4: ワイド団信・夫婦連生がん団信・生活習慣病団信)に引受保険会社=クレディ・アグリコル生命。一般団信・がん団信・3大疾病団信・ライフサポート団信は引受会社の… 出典1 出典2 出典3 出典4

活動の記録

まだ記録がありません。

タスク

未完了のタスクはありません。

トリガー

検知したトリガーはありません。