三井住友信託銀行 F56139B14
金融機関 ／ 信託銀行 ／ 東京都 ／ （預金量・住宅ローン残高は未取得）
B 52点 ・ S4 独自スキームの一般団信コンペ（引受会社を自前で選定している先）
参入商品
一般団信＋疾病団信の一括、または共同引受参加
訴求ポイント
一般団信の主引受は住友生命で、業界スキームを使わず自前で引受会社を選んでいる。疾病団信はカーディフ損保。一括提案か共同引受参加でコンペに入る
タイミング
更改・商品改定・ローンシステム更改の時期（要ヒアリング）
現在の引受
一般：住友生命
疾病保障：カーディフ損害保険
確度：A
疾病保障：カーディフ損害保険
確度：A
ステージ
次に進む条件：担当者を割り当てた
ヒアリング未入力（必須）：現行の引受会社（幹事・共同引受） 次の見直し・更改の時期 決裁プロセス（担当部署・決裁者・入札の有無） 現状の不満・課題（事務負担、査定スピード、支払、保障の不足など） 次のステップと日付 選定方法（入札・相見積り・随意）と評価項目 現行の引受会社への評価（査定スピード、支払、事務、商品改定の速さ） 切替時の制約（既存加入者の移行、システム改修、告知様式）
担当者
次アクション
引受会社の選定方法（入札の有無・評価項目）と次回見直し時期をヒアリング
人手のプレイブック ／ 機械化施策
P3 金融機関・引受会社切替（コンペ）
M1 監視; M2 同県ベンチマーク; M3 収益シミュレーター; M8 顧客別ページ; M11 選定評価シート; M6
M1 監視; M2 同県ベンチマーク; M3 収益シミュレーター; M8 顧客別ページ; M11 選定評価シート; M6
接点部署
個人ローン部／商品企画部
留意点
比較は公開情報の事実のみ（保険業法300条1項6号・生保協会の適正表示GL）。預金・株式・融資・出向等とのバーター不可（便宜供与の禁止）。競合の非公開料率・契約書は求めない。
競合の引受状況
| 保険会社 | 保険種類 | 役割 | 確度 | 根拠 | 出典 |
|---|---|---|---|---|---|
| カーディフ損保 | 団信（疾病保障）：八大疾病保障;八大疾病保障リミテッド;八大疾病保障ワイド(全入院保障付);八大疾病保障ワイド46(全入院保障付) | 引受 | A | 公式「団体信用生命保険・疾病保障特約・自然災害保障特約」ページ: 団信は保険契約者=三井住友信託銀行、引受保険会社=住友生命。疾病保障特約・自然災害保障特約は引受保険会社=カーディフ損保(損保型の八大疾病保障各タイプ)。申込兼告知サイトも… | 出典1 |
| 住友生命 | 団信（一般） | 幹事/主引受 | A | 公式「団体信用生命保険・疾病保障特約・自然災害保障特約」ページ: 団信は保険契約者=三井住友信託銀行、引受保険会社=住友生命。疾病保障特約・自然災害保障特約は引受保険会社=カーディフ損保(損保型の八大疾病保障各タイプ)。申込兼告知サイトも… | 出典1 |
活動の記録
まだ記録がありません。
タスク
未完了のタスクはありません。
トリガー
検知したトリガーはありません。