団体保険CRM
担当者として表示

関西みらい銀行 F635C6F17

金融機関 ／ 地方銀行 ／ 大阪府 ／ （預金量・住宅ローン残高は未取得）

B 54点 ・ S4 独自スキームの一般団信コンペ（引受会社を自前で選定している先）

参入商品

一般団信＋疾病団信の一括、または共同引受参加

訴求ポイント

一般団信の主引受はカーディフ生命で、業界スキームを使わず自前で引受会社を選んでいる。疾病団信はカーディフ損保・カーディフ生命・クレディ・アグリコル生命。一括提案か共同引受参加でコンペに入る

タイミング

更改・商品改定・ローンシステム更改の時期（要ヒアリング）

現在の引受

一般：カーディフ生命
疾病保障：カーディフ生命;カーディフ損害保険;クレディ・アグリコル生命
確度：C

ステージ

次に進む条件：担当者を割り当てた
ヒアリング未入力（必須）：現行の引受会社（幹事・共同引受） 次の見直し・更改の時期 決裁プロセス（担当部署・決裁者・入札の有無） 現状の不満・課題（事務負担、査定スピード、支払、保障の不足など） 次のステップと日付 選定方法（入札・相見積り・随意）と評価項目 現行の引受会社への評価（査定スピード、支払、事務、商品改定の速さ） 切替時の制約（既存加入者の移行、システム改修、告知様式）

担当者

次アクション

公式サイト・商品概要説明書で団信の引受会社を確認（M1の自動取得を試行）→結果でシナリオを見直す

訪問・電話などを記録する

人手のプレイブック ／ 機械化施策

P3 金融機関・引受会社切替（コンペ）
M1 監視; M2 同県ベンチマーク; M3 収益シミュレーター; M8 顧客別ページ; M11 選定評価シート; M6

接点部署

個人ローン部・リテール営業部（商品企画）／ローン事務センター／保証会社

留意点

比較は公開情報の事実のみ（保険業法300条1項6号・生保協会の適正表示GL）。預金・株式・融資・出向等とのバーター不可（便宜供与の禁止）。競合の非公開料率・契約書は求めない。

競合の引受状況

保険会社保険種類役割確度根拠出典
カーディフ損保団信（疾病保障）：入院保障付き一般団信;団信メガMAX(三大疾病重点型全疾病保障);生活習慣病団信〈入院プラスα〉(あんしん11α);ペア連生団信引受C 一般団信(保障なし基本型)はC、疾病保障はA。公式ページ(2026-11閲覧)：入院保障付き一般団信・団信メガMAX(三大疾病重点型全疾病保障付き)=「引受保険会社:カーディフ生命・カーディフ損害保険」、生活習慣病団信〈入院プラスα〉(あ… 出典1 出典2 出典3 出典4 出典5
カーディフ生命団信（一般）幹事/主引受C 一般団信(保障なし基本型)はC、疾病保障はA。公式ページ(2026-11閲覧)：入院保障付き一般団信・団信メガMAX(三大疾病重点型全疾病保障付き)=「引受保険会社:カーディフ生命・カーディフ損害保険」、生活習慣病団信〈入院プラスα〉(あ… 出典1 出典2 出典3 出典4 出典5
カーディフ生命団信（疾病保障）：入院保障付き一般団信;団信メガMAX(三大疾病重点型全疾病保障);生活習慣病団信〈入院プラスα〉(あんしん11α);ペア連生団信引受C 一般団信(保障なし基本型)はC、疾病保障はA。公式ページ(2026-11閲覧)：入院保障付き一般団信・団信メガMAX(三大疾病重点型全疾病保障付き)=「引受保険会社:カーディフ生命・カーディフ損害保険」、生活習慣病団信〈入院プラスα〉(あ… 出典1 出典2 出典3 出典4 出典5
クレディ・アグリコル生命団信（疾病保障）：入院保障付き一般団信;団信メガMAX(三大疾病重点型全疾病保障);生活習慣病団信〈入院プラスα〉(あんしん11α);ペア連生団信引受C 一般団信(保障なし基本型)はC、疾病保障はA。公式ページ(2026-11閲覧)：入院保障付き一般団信・団信メガMAX(三大疾病重点型全疾病保障付き)=「引受保険会社:カーディフ生命・カーディフ損害保険」、生活習慣病団信〈入院プラスα〉(あ… 出典1 出典2 出典3 出典4 出典5

活動の記録

まだ記録がありません。

タスク

未完了のタスクはありません。

トリガー

検知したトリガーはありません。