団体保険CRM
担当者として表示

富山銀行 F8253BE35

金融機関 ／ 地方銀行 ／ 富山県 ／ （預金量・住宅ローン残高は未取得）

B 47点 ・ S2 業界スキーム利用機関に、疾病保障団信・事業性融資団信を独自ラインで追加提案

参入商品

疾病保障団信（独自ライン）

訴求ポイント

一般団信は地銀協団信（明治安田生命）。スキームは崩さず、疾病保障の上乗せ枠（がん・全疾病・就業不能（月次返済保障）・連生・高齢加入）を独自ラインで提案。同県では北陸銀行・富山第一銀行・富山県医師信用組合・高岡信用金庫が外資・専業の疾病団信を採用済み

タイミング

更改・商品改定・ローンシステム更改の時期（要ヒアリング）

現在の引受

一般：明治安田生命
疾病保障：不明
確度：C

ステージ

次に進む条件：担当者を割り当てた
ヒアリング未入力（必須）：現行の引受会社（幹事・共同引受） 次の見直し・更改の時期 決裁プロセス（担当部署・決裁者・入札の有無） 現状の不満・課題（事務負担、査定スピード、支払、保障の不足など） 次のステップと日付 住宅ローンの新規実行件数・平均借入額 疾病団信の付帯率・上乗せ金利 業界スキーム以外の団信を扱えるか（保証会社・システムの制約）

担当者

次アクション

公式サイト・商品概要説明書で団信の引受会社を確認（M1の自動取得を試行）→結果でシナリオを見直す

訪問・電話などを記録する

人手のプレイブック ／ 機械化施策

P2 金融機関・疾病団信提案
M1 監視; M2 同県ベンチマーク; M3 収益シミュレーター; M5 金融機関向けナーチャリング; M6; M7 新商品告知

接点部署

個人ローン部・リテール営業部（商品企画）／ローン事務センター／保証会社

留意点

比較は公開情報の事実のみ（保険業法300条1項6号・生保協会の適正表示GL）。預金・株式・融資・出向等とのバーター不可（便宜供与の禁止）。競合の非公開料率・契約書は求めない。

競合の引受状況

保険会社保険種類役割確度根拠出典
明治安田生命団信（一般）幹事/主引受C 公式サイトの住宅ローン商品概要説明書(とやまマイドリーム2026/10/1現在、ネクストV、フラット35)・パンフ・約定書は「銀行指定の生命保険会社」とのみ記載し引受会社名なし。疾病保障団信の掲載も見当たらず(不明)。北陸の近隣地銀(北國… 出典1 出典2 出典3 出典4

活動の記録

まだ記録がありません。

タスク

未完了のタスクはありません。

トリガー

検知したトリガーはありません。