清水銀行 F8EE0BD98
金融機関 ／ 地方銀行 ／ 静岡県 ／ （預金量・住宅ローン残高は未取得）
A 57点 ・ S3 外資・専業が持つ疾病保障団信の置換え
参入商品
疾病保障団信の置換え（同等以上の保障×低い上乗せ金利×Web完結）
訴求ポイント
現行の疾病団信はクレディ・アグリコル生命。比較軸はがんの待ち期間・保障範囲・上乗せ金利・Web告知と即時審査・支払実績。クレディ・アグリコルは伸長中（+10.6%）で防衛が強い。高齢加入・連生・就業不能など未カバー領域から
タイミング
更改・商品改定・ローンシステム更改の時期（要ヒアリング）
現在の引受
一般：明治安田生命
疾病保障：クレディ・アグリコル生命
確度：C
疾病保障：クレディ・アグリコル生命
確度：C
ステージ
次に進む条件：担当者を割り当てた
ヒアリング未入力（必須）：現行の引受会社（幹事・共同引受） 次の見直し・更改の時期 決裁プロセス（担当部署・決裁者・入札の有無） 現状の不満・課題（事務負担、査定スピード、支払、保障の不足など） 次のステップと日付 選定方法（入札・相見積り・随意）と評価項目 現行の引受会社への評価（査定スピード、支払、事務、商品改定の速さ） 切替時の制約（既存加入者の移行、システム改修、告知様式）
担当者
次アクション
公式サイト・商品概要説明書で団信の引受会社を確認（M1の自動取得を試行）→結果でシナリオを見直す
人手のプレイブック ／ 機械化施策
P3 金融機関・引受会社切替（コンペ）
M1 監視; M2 同県ベンチマーク; M3 収益シミュレーター; M8 顧客別ページ; M5; M7
M1 監視; M2 同県ベンチマーク; M3 収益シミュレーター; M8 顧客別ページ; M5; M7
接点部署
個人ローン部・リテール営業部（商品企画）／ローン事務センター／保証会社
留意点
比較は公開情報の事実のみ（保険業法300条1項6号・生保協会の適正表示GL）。預金・株式・融資・出向等とのバーター不可（便宜供与の禁止）。競合の非公開料率・契約書は求めない。
競合の引受状況
| 保険会社 | 保険種類 | 役割 | 確度 | 根拠 | 出典 |
|---|---|---|---|---|---|
| クレディ・アグリコル生命 | 団信（疾病保障）：11疾病+全疾病入院保障(プレミアムイレブン・プラス);がん;夫婦連生がん;3大疾病;就業不能(一般就業不能団信・3大就業不能団信) | 引受 | C | 一般団信はC、プレミアムイレブン・プラスはA。公式住宅ローンページ(2026-11閲覧)の団信ラインナップ：一般団信・一般がん団信・夫婦連生団信・夫婦連生がん団信・プレミアムイレブン・プラス(全疾病入院保障)。プレミアムイレブン・プラスの… | 出典1 出典2 出典3 |
| 明治安田生命 | 団信（一般） | 幹事/主引受 | C | 一般団信はC、プレミアムイレブン・プラスはA。公式住宅ローンページ(2026-11閲覧)の団信ラインナップ：一般団信・一般がん団信・夫婦連生団信・夫婦連生がん団信・プレミアムイレブン・プラス(全疾病入院保障)。プレミアムイレブン・プラスの… | 出典1 出典2 出典3 |
活動の記録
まだ記録がありません。
タスク
未完了のタスクはありません。
監視対象（M1）
トリガー
検知したトリガーはありません。