団体保険CRM
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新潟信用金庫 FCD3D3E04

金融機関 ／ 信用金庫 ／ 新潟県 ／ （預金量・住宅ローン残高は未取得）

B 47点 ・ S3 外資・専業が持つ疾病保障団信の置換え

参入商品

疾病保障団信の置換え（同等以上の保障×低い上乗せ金利×Web完結）

訴求ポイント

現行の疾病団信はSBI生命・三井住友海上あいおい生命。比較軸はがんの待ち期間・保障範囲・上乗せ金利・Web告知と即時審査・支払実績。SBIは全国団信推進協会スキーム経由が多い。機関側に独自の選定権があるか確認。第二地銀協の八大疾病特約付統一団信の引受。スキーム更改の時期を確認

タイミング

更改・商品改定・ローンシステム更改の時期（要ヒアリング）

現在の引受

一般：明治安田生命
疾病保障：三井住友海上あいおい生命;SBI生命
確度：B

ステージ

次に進む条件：担当者を割り当てた
ヒアリング未入力（必須）：現行の引受会社（幹事・共同引受） 次の見直し・更改の時期 決裁プロセス（担当部署・決裁者・入札の有無） 現状の不満・課題（事務負担、査定スピード、支払、保障の不足など） 次のステップと日付 選定方法（入札・相見積り・随意）と評価項目 現行の引受会社への評価（査定スピード、支払、事務、商品改定の速さ） 切替時の制約（既存加入者の移行、システム改修、告知様式）

担当者

次アクション

顧客別ページ（M8）でベンチマークを提示し、疾病団信の更改時期と不満点をヒアリング

訪問・電話などを記録する

人手のプレイブック ／ 機械化施策

P3 金融機関・引受会社切替（コンペ）
M1 監視; M2 同県ベンチマーク; M3 収益シミュレーター; M8 顧客別ページ; M5; M7

接点部署

融資部・ローン推進部／業務部（事務）／常勤理事

留意点

比較は公開情報の事実のみ（保険業法300条1項6号・生保協会の適正表示GL）。預金・株式・融資・出向等とのバーター不可（便宜供与の禁止）。競合の非公開料率・契約書は求めない。

競合の引受状況

保険会社保険種類役割確度根拠出典
SBI生命団信（疾病保障）：8大疾病保障特約付団信(三井住友海上あいおい)/全疾病保障付団信/全疾病連生団信引受B 公式「8大疾病保障特約付団体信用生命保険のご案内」（2025年10月現在）に引受保険会社「三井住友海上あいおい生命保険株式会社」と明記。キャンペーンチラシ（2026.4〜2027.3：しんきん保証基金保証付で8大疾病・全疾病・全疾病連生の… 出典1 出典2
三井住友海上あいおい生命団信（疾病保障）：8大疾病保障特約付団信(三井住友海上あいおい)/全疾病保障付団信/全疾病連生団信引受B 公式「8大疾病保障特約付団体信用生命保険のご案内」（2025年10月現在）に引受保険会社「三井住友海上あいおい生命保険株式会社」と明記。キャンペーンチラシ（2026.4〜2027.3：しんきん保証基金保証付で8大疾病・全疾病・全疾病連生の… 出典1 出典2
明治安田生命団信（一般）幹事/主引受B 公式「8大疾病保障特約付団体信用生命保険のご案内」（2025年10月現在）に引受保険会社「三井住友海上あいおい生命保険株式会社」と明記。キャンペーンチラシ（2026.4〜2027.3：しんきん保証基金保証付で8大疾病・全疾病・全疾病連生の… 出典1 出典2

活動の記録

まだ記録がありません。

タスク

未完了のタスクはありません。

トリガー

検知したトリガーはありません。