氷見伏木信用金庫 FCDC5F762
金融機関 ／ 信用金庫 ／ 富山県 ／ （預金量・住宅ローン残高は未取得）
C 33点 ・ S2 業界スキーム利用機関に、疾病保障団信・事業性融資団信を独自ラインで追加提案
参入商品
疾病保障団信（独自ライン）＋事業性融資団信
訴求ポイント
一般団信は信用金庫団信制度（信金中金）（明治安田生命）。スキームは崩さず、疾病保障の上乗せ枠（がん・全疾病・就業不能（月次返済保障）・連生・高齢加入）を独自ラインで提案。同県では北陸銀行・富山第一銀行・富山県医師信用組合・高岡信用金庫が外資・専業の疾病団信を採用済み。中小企業向け融資が多いため、事業性融資団信（経営者の死亡・就業不能）も入口になる
タイミング
更改・商品改定・ローンシステム更改の時期（要ヒアリング）
現在の引受
一般：明治安田生命
疾病保障：明治安田生命(推定)
確度：C
疾病保障：明治安田生命(推定)
確度：C
ステージ
次に進む条件：担当者を割り当てた
ヒアリング未入力（必須）：現行の引受会社（幹事・共同引受） 次の見直し・更改の時期 決裁プロセス（担当部署・決裁者・入札の有無） 現状の不満・課題（事務負担、査定スピード、支払、保障の不足など） 次のステップと日付 住宅ローンの新規実行件数・平均借入額 疾病団信の付帯率・上乗せ金利 業界スキーム以外の団信を扱えるか（保証会社・システムの制約）
担当者
次アクション
公式サイト・商品概要説明書で団信の引受会社を確認（M1の自動取得を試行）→結果でシナリオを見直す
人手のプレイブック ／ 機械化施策
P2 金融機関・疾病団信提案
M1 監視; M2 同県ベンチマーク; M3 収益シミュレーター; M5 金融機関向けナーチャリング; M6; M7 新商品告知
M1 監視; M2 同県ベンチマーク; M3 収益シミュレーター; M5 金融機関向けナーチャリング; M6; M7 新商品告知
接点部署
融資部・ローン推進部／業務部（事務）／常勤理事
留意点
比較は公開情報の事実のみ（保険業法300条1項6号・生保協会の適正表示GL）。預金・株式・融資・出向等とのバーター不可（便宜供与の禁止）。競合の非公開料率・契約書は求めない。
競合の引受状況
| 保険会社 | 保険種類 | 役割 | 確度 | 根拠 | 出典 |
|---|---|---|---|---|---|
| 明治安田生命 | 団信（一般） | 幹事/主引受 | C | 住宅ローンページに団信(死亡・高度障害)と「3大疾病・8大疾病をサポートする保険」の案内あり。引受会社名の記載なし→信金団信制度と推定。同県の砺波・にいかわ・高岡はSBI生命も採用しており同様の可能性あり | 出典1 |
| 明治安田生命 | 団信（疾病保障）：3大疾病;8大疾病(保険の案内あり) | 引受 | C | 住宅ローンページに団信(死亡・高度障害)と「3大疾病・8大疾病をサポートする保険」の案内あり。引受会社名の記載なし→信金団信制度と推定。同県の砺波・にいかわ・高岡はSBI生命も採用しており同様の可能性あり | 出典1 |
活動の記録
まだ記録がありません。
タスク
未完了のタスクはありません。
トリガー
検知したトリガーはありません。