イオン銀行 FF7D16174
金融機関 ／ ネット銀行・新形態 ／ 東京都 ／ （預金量・住宅ローン残高は未取得）
C 31点 ・ S6 系列生保の囲い込み先（再保険・事務受託・資本異動待ち）
参入商品
再保険・事務受託・基本団信の分担
訴求ポイント
カーディフ生命はグループ・系列の生保。正面の置換えは難しい。再保険・事務受託・系列が扱わない基本部分、または資本異動の直後を狙う
タイミング
更改・商品改定・ローンシステム更改の時期（要ヒアリング）
現在の引受
一般：カーディフ生命
疾病保障：カーディフ生命
確度：C
疾病保障：カーディフ生命
確度：C
ステージ
次に進む条件：担当者を割り当てた
ヒアリング未入力（必須）：現行の引受会社（幹事・共同引受） 次の見直し・更改の時期 決裁プロセス（担当部署・決裁者・入札の有無） 現状の不満・課題（事務負担、査定スピード、支払、保障の不足など） 次のステップと日付 選定方法（入札・相見積り・随意）と評価項目 現行の引受会社への評価（査定スピード、支払、事務、商品改定の速さ） 切替時の制約（既存加入者の移行、システム改修、告知様式）
担当者
次アクション
公式サイト・商品概要説明書で団信の引受会社を確認（M1の自動取得を試行）→結果でシナリオを見直す
人手のプレイブック ／ 機械化施策
P3 金融機関・引受会社切替（コンペ）
M1 監視（資本異動）; M6
M1 監視（資本異動）; M6
接点部署
住宅ローン事業部・商品企画／親会社の保険戦略部門
留意点
比較は公開情報の事実のみ（保険業法300条1項6号・生保協会の適正表示GL）。預金・株式・融資・出向等とのバーター不可（便宜供与の禁止）。競合の非公開料率・契約書は求めない。
競合の引受状況
| 保険会社 | 保険種類 | 役割 | 確度 | 根拠 | 出典 |
|---|---|---|---|---|---|
| カーディフ生命 | 団信（一般） | 幹事/主引受 | C | イオン銀行公式サイトは本環境から403で閲覧不可、検索枠も枯渇し一次情報未確認。カーディフ生命公式「お近くの金融機関」ページ（「カーディフの住宅ローン保険を取り扱っている金融機関」、2025/11更新）にイオン銀行が掲載＝カーディフが同行… | 出典1 |
| カーディフ生命 | 団信（疾病保障）：8疾病;がん保障;ワイド団信 | 引受 | C | イオン銀行公式サイトは本環境から403で閲覧不可、検索枠も枯渇し一次情報未確認。カーディフ生命公式「お近くの金融機関」ページ（「カーディフの住宅ローン保険を取り扱っている金融機関」、2025/11更新）にイオン銀行が掲載＝カーディフが同行… | 出典1 |
活動の記録
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