団体保険CRM
担当者として表示

四国銀行 FFAABB11F

金融機関 ／ 地方銀行 ／ 高知県 ／ （預金量・住宅ローン残高は未取得）

A 65点 ・ S3 外資・専業が持つ疾病保障団信の置換え

参入商品

疾病保障団信の置換え（同等以上の保障×低い上乗せ金利×Web完結）

訴求ポイント

現行の疾病団信は楽天生命。比較軸はがんの待ち期間・保障範囲・上乗せ金利・Web告知と即時審査・支払実績。楽天生命は全疾病50%がん等の上乗せ型。保障の厚さと上乗せ金利で比較

タイミング

更改・商品改定・ローンシステム更改の時期（要ヒアリング）

現在の引受

一般：明治安田生命
疾病保障：明治安田生命;楽天生命
確度：A

ステージ

次に進む条件：担当者を割り当てた
ヒアリング未入力（必須）：現行の引受会社（幹事・共同引受） 次の見直し・更改の時期 決裁プロセス（担当部署・決裁者・入札の有無） 現状の不満・課題（事務負担、査定スピード、支払、保障の不足など） 次のステップと日付 選定方法（入札・相見積り・随意）と評価項目 現行の引受会社への評価（査定スピード、支払、事務、商品改定の速さ） 切替時の制約（既存加入者の移行、システム改修、告知様式）

担当者

次アクション

顧客別ページ（M8）でベンチマークを提示し、疾病団信の更改時期と不満点をヒアリング

訪問・電話などを記録する

人手のプレイブック ／ 機械化施策

P3 金融機関・引受会社切替（コンペ）
M1 監視; M2 同県ベンチマーク; M3 収益シミュレーター; M8 顧客別ページ; M5; M7

接点部署

個人ローン部・リテール営業部（商品企画）／ローン事務センター／保証会社

留意点

比較は公開情報の事実のみ（保険業法300条1項6号・生保協会の適正表示GL）。預金・株式・融資・出向等とのバーター不可（便宜供与の禁止）。競合の非公開料率・契約書は求めない。

競合の引受状況

保険会社保険種類役割確度根拠出典
明治安田生命団信（一般）幹事/主引受A 住宅ローンページ・地銀協連生団信パンフ(契約者:全国地方銀行協会)、地銀協ライフサポート団信制度ページに「引受保険会社を明治安田生命」。ワイド団信ページに「引受保険会社 楽天生命」。3大疾病保障特約のリンクはページ上でコメントアウト(取扱… 出典1 出典2 出典3 出典4
明治安田生命団信（疾病保障）：ライフサポート=3大疾病+就業不能(地銀協);ワイド(引受緩和・重度がん前払特約付・楽天生命)引受A 住宅ローンページ・地銀協連生団信パンフ(契約者:全国地方銀行協会)、地銀協ライフサポート団信制度ページに「引受保険会社を明治安田生命」。ワイド団信ページに「引受保険会社 楽天生命」。3大疾病保障特約のリンクはページ上でコメントアウト(取扱… 出典1 出典2 出典3 出典4
楽天生命団信（疾病保障）：ライフサポート=3大疾病+就業不能(地銀協);ワイド(引受緩和・重度がん前払特約付・楽天生命)引受A 住宅ローンページ・地銀協連生団信パンフ(契約者:全国地方銀行協会)、地銀協ライフサポート団信制度ページに「引受保険会社を明治安田生命」。ワイド団信ページに「引受保険会社 楽天生命」。3大疾病保障特約のリンクはページ上でコメントアウト(取扱… 出典1 出典2 出典3 出典4

活動の記録

まだ記録がありません。

タスク

未完了のタスクはありません。

トリガー

検知したトリガーはありません。