活動の記録：八十二長野銀行 S5
守ること
- 比較は公開情報の事実のみ。出典と時点を示す。競合の料率は推測で示さない
- 預金・株式・融資・人の派遣・物品購入などとの見返りを提示しない（便宜供与の禁止）
- 顧客に競合の料率表・契約書・内部資料を求めない。顧客が任意に話した事実だけを出所つきで記録する
- 持参・送付する資料は募集文書審査を通した版だけ（審査番号を記録）
- 保険料は概算・参考値と明示し、正式な保険料は引受審査後とする
- 広告メールは送信者表示とオプトアウトを入れ、配信拒否は即時に反映する
プレイブック
目的
統合に伴う団信スキームの一本化で、新スキームの引受会社（共同引受・疾病ライン）に入る
入口のトーク
両行の団信の構成を公開情報で整理した。統合に向けた商品統一とシステム統合のスケジュールに合わせて、移行事務の支援と疾病ラインの統一案を提案したい
接点
- 経営企画・統合準備室（PMO）
- 個人ローン部（両行）
- システム統合の担当
提示資料
- 両行の団信比較（公開情報）
- 移行計画のひな型
- 選定評価シート（M11）
よくある反論と対応
「統合後は片方のスキームに寄せる予定」
→ 疾病ライン・就業不能など、寄せた側にない保障の受け皿として提案する
→ 疾病ライン・就業不能など、寄せた側にない保障の受け皿として提案する
これまでのヒアリング
まだありません。
未入力の必須項目
現行の引受会社（幹事・共同引受） 次の見直し・更改の時期 決裁プロセス（担当部署・決裁者・入札の有無） 現状の不満・課題（事務負担、査定スピード、支払、保障の不足など） 次のステップと日付 商品統一・システム統合のスケジュール 団信の統一方針（どちらに寄せるか、新たに選定するか） 選定の主管部署と決裁者
訴求ポイント
八十二＋長野（合併済）。現行は一般カーディフ生命／疾病カーディフ損保・カーディフ生命。合併は完了。旧行分の団信の統一・ローンシステム統合が残っていれば、そこが入替えの機会