活動の記録：デンソー C3
守ること
- 比較は公開情報の事実のみ。出典と時点を示す。競合の料率は推測で示さない
- 預金・株式・融資・人の派遣・物品購入などとの見返りを提示しない（便宜供与の禁止）
- 顧客に競合の料率表・契約書・内部資料を求めない。顧客が任意に話した事実だけを出所つきで記録する
- 持参・送付する資料は募集文書審査を通した版だけ（審査番号を記録）
- 保険料は概算・参考値と明示し、正式な保険料は引受審査後とする
- 広告メールは送信者表示とオプトアウトを入れ、配信拒否は即時に反映する
プレイブック
目的
総合福祉団体定期の共同引受に入る／GLTD（団体就業不能保障）を受注する
入口のトーク
人的資本開示での福利厚生の示し方（M10）と、死亡保障と就業不能保障を一体で見直す案をお持ちした
接点
- 人事部（福利厚生）
- 健康保険組合
- 労働組合
- 経営企画（人的資本開示）
提示資料
- 概算見積り（M4）
- 人的資本開示の支援資料（M10）
- 復職支援・メンタル休職支援のサービス概要
よくある反論と対応
「幹事は株主の生保で決まっている」
→ 幹事は変えず共同引受の一角に入る案と、GLTDなど幹事が扱っていない保障から始める案を出す
→ 幹事は変えず共同引受の一角に入る案と、GLTDなど幹事が扱っていない保障から始める案を出す
これまでのヒアリング
まだありません。
未入力の必須項目
現行の引受会社（幹事・共同引受） 次の見直し・更改の時期 決裁プロセス（担当部署・決裁者・入札の有無） 現状の不満・課題（事務負担、査定スピード、支払、保障の不足など） 次のステップと日付 総合福祉・団体定期の更改月 共同引受の構成（幹事・参加社） GLTDの導入状況（対象範囲・引受会社・更改時期）
訴求ポイント
推定幹事は日本生命（大株主 日本生命(5位/3.45%);明治安田生命(10位/1.14%)）。日本生命は総合福祉40%・生保GLTD82%と強い。事務のデジタル化・健康経営データ連携・復職支援で差別化し、共同引受の参加割合から