活動の記録：西日本シティ銀行 S3
守ること
- 比較は公開情報の事実のみ。出典と時点を示す。競合の料率は推測で示さない
- 預金・株式・融資・人の派遣・物品購入などとの見返りを提示しない（便宜供与の禁止）
- 顧客に競合の料率表・契約書・内部資料を求めない。顧客が任意に話した事実だけを出所つきで記録する
- 持参・送付する資料は募集文書審査を通した版だけ（審査番号を記録）
- 保険料は概算・参考値と明示し、正式な保険料は引受審査後とする
- 広告メールは送信者表示とオプトアウトを入れ、配信拒否は即時に反映する
プレイブック
目的
独自スキーム・疾病団信の次回見直しで引受会社に選ばれる（または共同引受に入る）
入口のトーク
団信の引受会社を選ぶ際の評価項目のひな型（M11）を用意した。次の見直しの際に、比較の一社として加えていただけないか
接点
- 個人ローン部（商品企画）
- 事務企画部・ローンセンター
- 経営企画（グループ方針）
提示資料
- 顧客別ページ（M8）
- 選定評価シート（M11）
- 移行計画のひな型（既存加入者は手続き不要で移行）
よくある反論と対応
「今の保険会社とは長い付き合いがある」
→ 規制で取引関係ではなく商品・事務で選ぶ流れになっていることを踏まえ、評価シートでの客観比較を提案する
→ 規制で取引関係ではなく商品・事務で選ぶ流れになっていることを踏まえ、評価シートでの客観比較を提案する
「切替の事務負担が大きい」
→ 既存加入者の手続き不要での移行事例（公開情報）と、移行事務の代行範囲を示す
→ 既存加入者の手続き不要での移行事例（公開情報）と、移行事務の代行範囲を示す
これまでのヒアリング
まだありません。
未入力の必須項目
現行の引受会社（幹事・共同引受） 次の見直し・更改の時期 決裁プロセス（担当部署・決裁者・入札の有無） 現状の不満・課題（事務負担、査定スピード、支払、保障の不足など） 次のステップと日付 選定方法（入札・相見積り・随意）と評価項目 現行の引受会社への評価（査定スピード、支払、事務、商品改定の速さ） 切替時の制約（既存加入者の移行、システム改修、告知様式）
訴求ポイント
現行の疾病団信はクレディ・アグリコル生命。比較軸はがんの待ち期間・保障範囲・上乗せ金利・Web告知と即時審査・支払実績。クレディ・アグリコルは伸長中（+10.6%）で防衛が強い。高齢加入・連生・就業不能など未カバー領域から