活動の記録：城南信用金庫 G5
守ること
- 比較は公開情報の事実のみ。出典と時点を示す。競合の料率は推測で示さない
- 預金・株式・融資・人の派遣・物品購入などとの見返りを提示しない（便宜供与の禁止）
- 顧客に競合の料率表・契約書・内部資料を求めない。顧客が任意に話した事実だけを出所つきで記録する
- 持参・送付する資料は募集文書審査を通した版だけ（審査番号を記録）
- 保険料は概算・参考値と明示し、正式な保険料は引受審査後とする
- 広告メールは送信者表示とオプトアウトを入れ、配信拒否は即時に反映する
プレイブック
目的
無担保ローン・事業性ローンの団信を受注し、新規参入の最初の実績にする
入口のトーク
無担保ローン・事業性ローン向けに、Web告知で即時に審査できる団信を用意した
接点
- ローン商品企画
- 業務部
提示資料
- 収益改善シミュレーション（無担保ローン版、M3）
- 商品概要（審査済み）
よくある反論と対応
「規模が小さいので見直す手間に見合わない」
→ Web完結で移行の手間が小さいことと、上乗せ金利の改善効果を示す
→ Web完結で移行の手間が小さいことと、上乗せ金利の改善効果を示す
これまでのヒアリング
まだありません。
未入力の必須項目
現行の引受会社（幹事・共同引受） 次の見直し・更改の時期 決裁プロセス（担当部署・決裁者・入札の有無） 現状の不満・課題（事務負担、査定スピード、支払、保障の不足など） 次のステップと日付 対象ローン商品と残高・件数 現行の引受会社と更改時期
訴求ポイント
教育ローン 団体信用生命保険（任意・保険料相当分の利率上乗せ）。現行の引受：不明。住宅ローンより規模は小さいが意思決定が速く、新規参入の実績づくりに向く