活動の記録：労働金庫連合会 S1
守ること
- 比較は公開情報の事実のみ。出典と時点を示す。競合の料率は推測で示さない
- 預金・株式・融資・人の派遣・物品購入などとの見返りを提示しない（便宜供与の禁止）
- 顧客に競合の料率表・契約書・内部資料を求めない。顧客が任意に話した事実だけを出所つきで記録する
- 持参・送付する資料は募集文書審査を通した版だけ（審査番号を記録）
- 保険料は概算・参考値と明示し、正式な保険料は引受審査後とする
- 広告メールは送信者表示とオプトアウトを入れ、配信拒否は即時に反映する
プレイブック
目的
業界団体・保証会社のスキームに共同引受会社として参加する
入口のトーク
新たに団信の引受を始めた保険会社として、スキームの安定運営（引受能力の分散、再保険の裏付け、事務の即応性）に貢献できる。参加の要件と手続きを教えてほしい
接点
- 業界団体の事務局（団信担当）
- 既存の事務幹事会社
- 保証会社の商品部
提示資料
- 会社概要・財務健全性（ESR・格付・再保険）
- 事務・支払体制とSLA
- BCP
よくある反論と対応
「参加社は足りている」
→ 引受能力の分散と、疾病保障・就業不能など新しい保障の受け皿になれる点を提示する。小さな参加割合から始める案を出す
→ 引受能力の分散と、疾病保障・就業不能など新しい保障の受け皿になれる点を提示する。小さな参加割合から始める案を出す
「実績がない」
→ 再保険の裏付けと支払体制を示し、まず一部の商品（疾病枠など）からの参加を提案する
→ 再保険の裏付けと支払体制を示し、まず一部の商品（疾病枠など）からの参加を提案する
これまでのヒアリング
まだありません。
未入力の必須項目
現行の引受会社（幹事・共同引受） 次の見直し・更改の時期 決裁プロセス（担当部署・決裁者・入札の有無） 現状の不満・課題（事務負担、査定スピード、支払、保障の不足など） 次のステップと日付 参加要件（格付・ESR・資本・事務体制・システム） 参加割合の決め方と見直し時期 事務幹事と参加社の事務分担
訴求ポイント
ろうきん団信（契約者）。1回の交渉で13金庫分の保有に参加できる。新規参入は再保険の裏付け・事務の即応性・Web告知を提示